ຊໍາລະສະສາງບັນຊີ - ມັນ ... ການເປີດບັນຊີ. SP ບັນຊີປະຈຸບັນ. ປິດບັນຊີໃນປະຈຸບັນ

ຮູບແບບຂອງການດໍາເນີນທຸລະກິດໃດກ່ຽວຂ້ອງກັບກະແສເງິນສົດ. ຜູ້ປະກອບການສ່ວນບຸກຄົນ ທີ່ມີປະລິມານຂະຫນາດນ້ອຍຂອງການເຮັດວຽກໃນໄລຍະຕົ້ນຂອງການພັດທະນາທຸລະກິດສາມາດເຮັດໃຫ້ການຊໍາລະເງິນສໍາລັບສິນຄ້າແລະບໍລິການໃນຮູບແບບຂອງເງິນສົດໄດ້. ແຕ່ sooner ຫຼືຫຼັງຈາກນັ້ນມີມາທີ່ໃຊ້ເວລາໃນເວລາທີ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ເປີດຊໍາລະສະສາງບັນຊີ. ນີ້ບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ດໍາເນີນການທັນທີເພື່ອທະນາຄານແລະສະຫມັກຂໍເອົາສໍາລັບການ. ຫນ້າທໍາອິດ, ທ່ານຈະຕ້ອງກໍານົດລະບຽບການທົ່ວໄປສໍາລັບການເປີດ, ບໍາລຸງຮັກສາແລະປິດບັນຊີ. ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ວິເຄາະສະພາບການຂອງທະນາຄານທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະເລືອກເອົາທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດ.

ເປັນຫຍັງທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງມີບັນຊີໃນປະຈຸບັນຂອງທະນາຄານເງິນຝາກປະຢັດ

ໃນຂໍ້ກໍານົດຂອງກົດຫມາຍ, ການຕັດສິນໃຈທີ່ຈະເປີດບັນຊີໃຊ້ເວລາຜູ້ປະກອບການຕົວທ່ານເອງໄດ້. ຖ້າຫາກວ່າການປະພຶດຂອງການເປັນເງິນສົດແມ່ນບໍ່ກົງກັນຂ້າມກັບກົດຫມາຍຂອງສະຫະພັນລັດເຊຍໄດ້, ໄດ້ SP ແລະບໍລິສັດບໍ່ສາມາດສະຫມັກຂໍເອົາກັບທະນາຄານກ່ຽວກັບບັນຫານີ້. ສິ່ງຫນຶ່ງກໍ່ຄືວ່າບໍລິສັດປະຕິບັດຫນ້າຢ່າງເຕັມທີ່ໂດຍບໍ່ມີການກວດສອບບັນຊີເປັນໄປບໍ່ໄດ້. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ຖ້າຫາກວ່າເປັນນິຕິບຸກຄົນເຂົ້າສູ່ເຂົ້າໄປໃນສັນຍາສໍາລັບການຈໍານວນທັງຫມົດຂອງ 100 000 rubles ເປັນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນການຈ່າຍເງິນດັ່ງກ່າວຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດໂດຍຜ່ານທະນາຄານ. ຈໍານວນຂອງສະຖິຕິນີ້ແມ່ນມູນຄ່າກໍານົດຂອບເຂດຕ່ໍາຂອງສັນຍາ LLC. ໃນນອກຈາກນັ້ນ, ພາສີອາກອນແລະການຊໍາລະເງິນການບັງຄັບອື່ນໆຈະໄດ້ຮັບເງິນສະເພາະແຕ່ໂດຍການໂອນທະນາຄານ. ມັນ turns ໃຫ້ເຫັນວ່າບັນຊີຊໍາລະສະສາງຂອງອົງການຈັດຕັ້ງການແມ່ນເປັນຫນັງ.

ພວກເຮົາເກັບກໍາຂໍ້ມູນ

ຊໍາລະສະສາງບັນຊີ - ແມ່ນບັນຊີ, ເຊິ່ງເຮັດດ້ວຍສະຖາບັນການປ່ອຍສິນເຊື່ອໃນພຣະນາມຂອງລູກຄ້າໃນການຊໍາລະເງິນສົດບັນທຶກແລະການ cashless ໄດ້.

ຫຼັງຈາກການຕັດສິນໃຈໃນທາງບວກກ່ຽວກັບການທີ່ມີຢູ່ແລ້ວຂອງບັນຊີຄວນຈະຄຸ້ນເຄີຍກັບ nuances ພື້ນຖານຂອງລະບຽບການດັ່ງກ່າວຄື:

- ສິ່ງທີ່ເອກະສານທີ່ຈໍາເປັນເພື່ອເປີດບັນຊີ;

- ເຫດຜົນທີ່ເປັນໄປໄດ້ສໍາລັບການປະຕິເສດ;

- ຄວາມແຕກຕ່າງຂອງຄວາມສໍາພັນລະຫວ່າງທະນາຄານແລະລູກຄ້າໄດ້;

- ຂັ້ນຕອນການສໍາລັບການປິດບັນຊີດັ່ງກ່າວ;

- ເສັ້ນຕາຍສໍາລັບການສະຫນອງຂໍ້ມູນໃຫ້ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄຸ້ມຄອງກ່ຽວກັບການເປີດຫລືປິດບັນຊີດັ່ງກ່າວ.

ຂັ້ນຕອນຫນຶ່ງ

ການເປີດບັນຊີທະນາຄານໃຊ້ເວລາສະຖານທີ່ບົນພື້ນຖານຂອງເອກະສານສະເພາະໃດຫນຶ່ງ. ໃນຂະນະທີ່ແຕ່ລະທະນາຄານມີລັກສະນະເປັນຂອງຕົນເອງ, ບັນຊີລາຍຊື່ທົ່ວໄປສໍາລັບນິຕິບຸກຄົນແມ່ນເປັນດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

- ໃບຢັ້ງຢືນຂອງການຈົດທະບຽນ;

- ໃບຢັ້ງຢືນຂອງການຈົດທະບຽນໃນຫມັກສະມາຊິກດຽວ;

- ສໍາເນົາຂອງ charter ໄດ້;

- ເອກະສານຢືນຢັນອໍານາດຂອງບຸກຄົນຜູ້ທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງບັນຊີໄດ້ (ອະນຸສັນຍາກອງປະຊຸມຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ ' ກ່ຽວກັບການແຕ່ງຕັ້ງໃຫ້ຕອບຂອງຜູ້ອໍານວຍການ, ຄໍາສັ່ງກ່ຽວກັບການນັດພົບຂອງບັນຊີຫົວຫນ້າໄດ້, ແລະອື່ນໆ);

- ບັດທີ່ມີຕົວຢ່າງຂອງລາຍເຊັນຂອງບຸກຄົນຜູ້ທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງບັນຊີ; ຊ່ອງໃສ່ໄສ້ຕອງປະທັບໃຈ;

- ຂໍ້ມູນຂ່າວສານກ່ຽວກັບການລ້ຽງດູເປັນລູກຂອງການຈົດທະບຽນວິສາຫະກິດໃນອາກອນ, ກອງທຶນບໍານານ, ກອງທຶນພິເສດ, ງົບປະມານ;

- ໃບຢັ້ງຢືນຂອງການຈົດທະບຽນຢູ່ໃນຮ່າງກາຍຂອງສະຖິຕິເປັນ;

- ໃບອະນຸຍາດສໍາລັບກິດຈະກໍາທາງດ້ານການເງິນໄດ້.

ຮູບແບບຄໍາຮ້ອງສະຫມັກສໍາລັບການເປີດແລະບັນຊີສັນຍາບໍາລຸງຮັກສາສໍາລັບລູກຄ້າສະຫນອງພະນັກງານທະນາຄານ. ການທະນາຄານອາດຈະຮ້ອງຂໍໃຫ້ມີເອກະສານເພີ່ມເຕີມ: ຂໍ້ມູນລູກຄ້າໄດ້; ນອກເຫນືອໄປຈາກຂໍ້ຕົກລົງກ່ຽວກັບບັນຊີຂອງຜູ້ຮັບເຫມົາແລະອື່ນໆໄດ້.

ບັນຊີຂອງນິຕິບຸກຄົນ - ບໍ່ອາໃສ,

ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະນໍາເຂົ້າເອກະສານທັງຫມົດທີ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ລົງທະບຽນຢູ່ສະຖານທູດຂອງສະຫະພັນລັດເຊຍຂອງລັດຕ່າງປະເທດ. ໃນນອກຈາກນັ້ນ, ເອກະສານສະຫນອງໃຫ້ທັງຫມົດຕ້ອງໄດ້ຮັບການຕິດຄັດມາການແປພາສາກາສານເຂົ້າໄປໃນລັດເຊຍ (ຂໍ້ຄວາມ, ຄວາມອຸດົມສົມ, ປະທັບຕາ, Apostilles, ແລະອື່ນໆ). ບັນຊີລາຍຊື່ຕົ້ນຕໍຂອງເອກະສານຍັງດຽວກັນ.

ເອກະສານ: ການບັນຊີໃນປະຈຸບັນຂອງຜູ້ປະກອບການສ່ວນບຸກຄົນ

- ໃບຢັ້ງຢືນການຂອງການຈົດທະບຽນຂອງລັດ;

- ໃບຢັ້ງຢືນຂອງການຈົດທະບຽນໃນຫມັກສະມາຊິກດຽວ, ໃບຢັ້ງຢືນການຂອງການມອບຫມາຍຂອງວິສາຫະກິດ, OKATO ເປັນ, NACE ມີການຮ້ອງຂໍຂອງທະນາຄານ;

- ສະກັດຈາກມາຊິກລັດ unified SP;

- ບັດທີ່ມີຕົວຢ່າງຂອງລາຍເຊັນຂອງບຸກຄົນຜູ້ທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງບັນຊີ; ຊ່ອງໃສ່ໄສ້ຕອງປະທັບໃຈ (ຖ້າຫາກວ່າສາມາດນໍາໃຊ້);

- ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກ (ໃນຮູບແບບທະນາຄານ);

- ການເຮັດສັນຍາການບໍລິການ (ໃນຮູບແບບຂອງທະນາຄານດັ່ງກ່າວ);

- ຫນັງສືຜ່ານແດນ;

- ຂໍ້ຕົກລົງກ່ຽວກັບການປະຕິບັດຂອງກິດຈະກໍາທີ່ຈະໄດ້ຮັບການຊໍາລະເງິນຈາກບຸກຄົນ.

ຖອດລະຫັດຈໍານວນບັນຊີ

ສໍາເນົາກາສານຂອງເອກະສານປະກອບຂອງພະນັກງານທະນາຄານແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບການກວດສອບແລະບັນຊີເປີດ. ບັນຊີປະຈຸບັນເງິນຝາກປະຢັດຂອງທະນາຄານປະກອບດ້ວຍ 20 ຕົວເລກ. ທໍາອິດຫ້າກໍານົດທຸລະກິດຫຼັກແລະຮູບແບບຂອງຄຸນສົມບັດຂອງລູກຄ້າໄດ້:

• 40701 - ສະຖາບັນການເງິນເອກະຊົນ;
• 40702 - ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ບໍ່ແມ່ນກໍາໄລ;
• 40703 - ອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ບໍ່ແມ່ນກໍາໄລ;
• 40802 - ບຸກຄົນ - SP;
• 40807 - ທີ່ບໍ່ແມ່ນອາໃສ - ນິຕິບຸກຄົນ;
• ບັນຊີ ruble ຂອງຊາວທີ່ບໍ່ແມ່ນ - 40818;
• 40819 - ບັນຊີສະກຸນເງິນ ຂອງປະຊາຊົນທີ່ບໍ່ແມ່ນ;
• 40821 - ບຸກຄົນ - ບໍ່ອາໃສ.

ການສາມຕົວເລກຕໍ່ໄປກໍານົດສະກຸນເງິນຂອງບັນຊີດັ່ງກ່າວ:

• 810 - rubles;
• 840 - ໂດລາ;
• ໂທລະສັບ: 978 - ເອີໂຣ.

ດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ 11 ຕົວເລກສະແດງຈໍານວນພະແນກການ, ຈໍານວນ serial ຂອງລູກຄ້າຫຼືສັນຍາລາວ.

ການປະຕິເສດທີ່ຈະເປີດບັນຊີ

ການທະນາຄານອາດຈະປະຕິເສດທີ່ຈະເປີດບັນຊີໃນລູກຄ້າຖ້າ:

- ມີການຕັດສິນໃຈຈາກພາສີໃນລະງັບການໃຫ້ບໍລິບັນຊີເປີດຜ່ານມາທັງຫມົດ;

- IP ຫຼືຕົວແທນຂອງເຂົາບໍ່ແມ່ນໃນປະຈຸບັນດ້ວຍຕົນເອງຢູ່ທີ່ໃຊ້ເວລາຂອງຂັ້ນຕອນບັນຊີເປີດ;

- ລູກຄ້າໄດ້ສະຫນອງໃຫ້ເອກະສານທີ່ມີຂໍ້ມູນຄວາມຈິງ;

- ລູກຄ້າບໍ່ໄດ້ສະຫນອງເອກະສານໂດຍທົ່ວໄປ;

- ມີຫຼັກຖານຂອງການມີສ່ວນຮ່ວມໃນກິດຈະກໍາລູກຄ້າກໍ່ການຮ້າຍ.

ໃນກໍລະນີຂອງການປະຕິເສດທີ່ຈະເປີດເປັນຜົນຕອບແທນພະນັກງານທະນາຄານບັນຊີກັບຄໍາຮ້ອງສະຫມັກລູກຄ້າທີ່ມີບັນທຶກຂອງການປະຕິເສດແລະເວົ້າວ່າເຫດຜົນຫລືສົ່ງຈົດຫມາຍສະບັບທີ່ສອດຄ້ອງກັນ. ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກແລະເອກະສານທັງຫມົດຈະຖືກສົ່ງກັບຜູ້ຕາງຫນ້າຂອງລູກຄ້າສໍາລັບການໄດ້ຮັບການ.

ຄຸນນະສົມບັດບໍລິການໃບບິນ IP

IP ບັນຊີໃນປະຈຸບັນ, ທ່ານສາມາດເປີດໃນທະນາຄານລັດເຊຍໃດໆ. ແຕ່ຄໍາຖາມທີ່ວ່າໃນບາງສະຖາບັນອັດຕາພາສີທີ່ສູງກວ່າສໍາລັບການບໍລິການບັນທຶກເຫຼົ່ານີ້. ທະນາຄານມັກຈະແລກປ່ຽນຄ່າທໍານຽມບໍາລຸງຮັກສາສໍາລັບການບໍລິສັດຮັບຜິດຊອບຈໍາກັດແລະຜູ້ປະກອບການສ່ວນບຸກຄົນທີ່ມີການຊໍາລະເງິນສໍາລັບໄລຍະສອງຮ້ອຍ rubles ຕໍ່ເດືອນ, ສະຫນອງໃຫ້ວ່າຈໍານວນທຸລະກໍາໃນບັນຊີດັ່ງກ່າວນີ້ແມ່ນບໍ່ຫຼາຍກ່ວາຊາວຫລອດຕໍ່ເດືອນ. ຖ້າຫາກວ່າທຸລະກໍາບໍ່ໄດ້ຢູ່, ຄະນະກໍາມະຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການຄິດຄ່າທໍານຽມ. ເນື່ອງຈາກຜູ້ປະກອບການສ່ວນບຸກຄົນມັກຈະເຮັດວຽກຫ່າງໄກສອກຫຼີກ, ມີທະນາຄານອິນເຕີເນັດສໍາລັບການກວດສອບຍອດເງິນໄວແລະສົ່ງການຊໍາລະເງິນຈະເປັນປະໂຫຍດທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ໃນເວລາທີ່ເລືອກຂອງທະນາຄານສໍາລັບການບໍລິ.

ກ່ອນທີ່ຈະເຊັນບົດບັນທຶກສັນຍາຕ້ອງຈ່າຍເອົາໃຈໃສ່ກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງບໍລິການດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ໄດ້:

- ເປີດ, ປິດ, ການຄຸ້ມຄອງບັນຊີ;

- ການຕິດຕັ້ງແລະບໍາລຸງຮັກສາຂອງທະນາຄານອິນເຕີເນັດ;

- ການໂອນຂອງກອງທຶນຄະນະກໍາມະການຢູ່ໃນບັນຊີໃນປະຈຸບັນແລະທະນາຄານອື່ນໆ.

ຄຸນນະສົມບັດຖອນເງິນຂອງກອງທຶນຈາກ PI

ຖ້າຫາກວ່າການເປີດການດໍາເນີນການສໍາລັບການບໍລິສັດແລະຜູ້ປະກອບກ່ຽວກັບການດຽວກັນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນການປົດຕໍາແຫນ່ງຂອງຄ່າຈ້າງ ເປັນຜູ້ປະກອບການສ່ວນບຸກຄົນ ບັນຫາທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ກອງທຶນທັງຫມົດໃນບັນຊີໃນປະຈຸບັນເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍຜູ້ປະກອບການໄດ້. ອີງຕາມກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍລັດເຊຍ, ທັງຫມົດຂັ້ນຕອນ IP ທີ່ໄດ້ຮັບເປັນຜົນມາຈາກການກິດຈະກໍາຜູ້ປະກອບການຜູ້ປະກອບການ disposes ຂອງຕົນເອງ. ໃນທິດສະດີ, ເງິນຝາກແລະຖອນເງິນສໍາລັບການນໍາໃຊ້ສ່ວນບຸກຄົນຈາກບັນຊີຕະຫຼອດເວລາ. ໃນການປະຕິບັດ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບທຸລະກິດທີ່ດີກວ່າທີ່ຈະບໍ່ນໍາໃຊ້ຄໍາຮ້ອງສະຫມັກພາກສ່ວນທີສາມ.

ແຕ່ຖ້າຫາກວ່າບັນຊີແມ່ນໃນປະຈຸບັນ - ບັນຊີສໍາລັບການນີ້ຈາກກິດຈະກໍາທຸລະກິດ, ຫຼັງຈາກນັ້ນຄໍາຖາມທີ່ເກີດຂື້ນ, ວິທີການເອົາເງິນ SP-ຮັບ. ຕົວເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດ - ການໂອນເງິນຈາກການຕັ້ງຖິ່ນຖານໃນການບັນຊີໃນປະຈຸບັນຂອງບຸກຄົນເປັນ. ໃນຄວາມຄິດເຫັນເພື່ອການຊໍາລະເງິນໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວມັນເປັນຄວາມຈໍາເປັນເພື່ອກໍານົດ "ການໂອນທຶນຂອງຕົນເອງ, ບໍ່ຂຶ້ນກັບພາສີ."

ຜູ້ບໍລິຫານບໍລິສັດຍັງບໍ່ໄດ້ມີສິດຕາມກົດຫມາຍເພື່ອຈັດວາງກໍາລັງຂອງກອງທຶນໃນການບັນຊີຂອງນິຕິບຸກຄົນສໍາລັບຈຸດປະສົງສ່ວນບຸກຄົນໄດ້.

ການສິ້ນສຸດການບໍລິການ

ປິດສະຫມຸດບັນຊີໃນປະຈຸບັນ - ຍົກເລີກສັນຍາດັ່ງກ່າວ ຂອງບໍລິການທະນາຄານ. ພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍຂອງສັນຍາອາດຈະຖືກລະງັບ:

- ຕາມຂໍ້ຕົກລົງຂອງພາກສ່ວນ;

- unilaterally;

- ບົນພື້ນຖານຂອງການຕັດສິນໃຈສານ;

-. ສໍາລັບເຫດຜົນອື່ນໆລະບຸໄວ້ໃນນິຕິກໍາ

ພຽງຝ່າຍດຽວຄວາມຄິດລິເລີ່ມຂອງທະນາຄານດັ່ງກ່າວອາດຈະໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງໂດຍການຕັ້ງຖິ່ນຖານ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າສັນຍາສາມາດຈະຖືກລະງັບໂດຍສານອັນເນື່ອງມາຈາກການຂາດການປະຕິບັດງານສໍາລັບການ 365 ມື້. ຖ້າຫາກວ່າມີທຸລະກໍາໃນບັນຊີສໍາລັບສອງປີບໍ່ມີ, ທະນາຄານສາມາດປະຕິເສດການບໍລິການແລະຍົກເລີກສັນຍາພາຍໃນສອງເດືອນຈາກວັນທີຂອງຫນັງສືແຈ້ງການຂອງລູກຄ້າໄດ້.

ນອກຈາກນີ້ເລີ່ມ unilaterally ໂດຍລູກຄ້າສາມາດຖືກປິດໂດຍການຕັ້ງຖິ່ນຖານ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າລູກຄ້າທີ່ອາດຈະໄດ້ທຸກເວລາສະຫມັກສໍາລັບການເຊົາຂອງບໍລິການ. ການປາກົດຕົວຂອງເອກະສານບໍ່ທັນໄດ້ຈ່າຍບໍ່ແມ່ນພື້ນຖານສໍາລັບການປະຕິເສດທີ່ຈະປິດບັນຊີດັ່ງກ່າວ.

ອີງຕາມການບໍາລຸງຮັກສາບັນຊີຂອງສານສາມາດຖືກຢຸດເຊົາຢູ່ໃນກໍລະນີດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

1. ຖ້າຫາກວ່າມີບໍ່ມີເງິນໃນບັນຊີໄດ້ຖືກລະງັບການເຮັດສັນຍາ. ບັນຊີລາຍການໃຫມ່ຂອງລູກຄ້າສາມາດເປີດພຽງແຕ່ຫຼັງຈາກການຍົກຂອງອົງການປົກຄອງພາສີໄດ້.

2. ຖ້າຫາກວ່າທ່ານມີເງິນໃນບັນຊີ, ມີສອງທາງເລືອກໃນການ:

- ສັນຍາທີ່ບໍ່ໄດ້ລະງັບແລະບັນຊີບໍ່ສາມາດໄດ້ຮັບການປິດຈົນກ່ວາການຍົກຂອງ suspension ຂອງການບໍລິການດັ່ງກ່າວ;

- ສັນຍາທີ່ຖືກລະງັບ, ບັນຊີບໍ່ສາມາດໄດ້ຮັບການປິດຈົນກ່ວາການຍົກຂອງ suspension ຂອງການບໍລິການດັ່ງກ່າວ.

ກໍລະນີພິເສດ

ການສິ້ນສຸດການບໍລິການໃຊ້ເວລາສະຖານທີ່ສຸດວັນຂອງທະນາຄານທີ່ໄດ້ຮັບຄໍາຖະແຫຼງທີ່ລາຍລັກອັກສອນຈາກລູກຄ້າໄດ້, ຖ້າຫາກວ່າຄໍາຖະແຫຼງທີ່ບໍ່ໄດ້ລະບຸໃນວັນຕໍ່ມາ. ຖ້າຫາກວ່າ, ຢູ່ຈຸດນີ້ໃນບັນຊີແມ່ນຍອດເງິນສົດຈະໄດ້ຮັບການຈ່າຍໃຫ້ກັບລູກຄ້າຈາກສະມາຊິກເງິນສົດຂອງທະນາຄານຫຼືໂອນເຂົ້າບັນຊີທີ່ລະບຸໄວ້ໂດຍລູກຄ້າ, ພາຍໃນເຈັດວັນປະຕິທິນ. ໃນເມື່ອບໍ່ມີລາຍລະອຽດສໍາລັບການໂອນຫຼືມອບເງິນລູກຄ້າອາດຈະໄດ້ຮັບການເກັບຮັກສາໄວ້ໃນການພິເສດ ບັນຊີໄປດຸ່ນດ່ຽງ ກ່ອນທີ່ຈະ expiry ຂອງໄລຍະເວລາຈໍາກັດໄດ້. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ພວກເຂົາເຈົ້າຈະໄດ້ຮັບການລາຍລັກອັກສອນໄປໃນລາຍຮັບຂອງທະນາຄານໄດ້. ເງິນສົດແລະຊໍາລະສະສາງເອກະສານໃດໆທີ່ໄດ້ຮັບໂດຍທະນາຄານຫຼັງຈາກການປິດສັນຍາໄດ້, ກັບຄືນໄປຜູ້ສົ່ງທີ່ມີເຄື່ອງຫມາຍທີ່ສອດຄ້ອງກັນ. ຖ້າຫາກວ່າຄວາມສາມາດໃນການສົ່ງເງິນແລະບັນທຶກບັນຮັບລູກຄ້າແມ່ນບໍ່, ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ທະນາຄານປິດ, ພວກເຂົາເຈົ້າ (ການເງິນແລະເອກະສານ) ຈະຖືກເກັບໄວ້ໃນພະແນກກົດຫມາຍຂອງທະນາຄານ. ເອກະສານທັງຫມົດແມ່ນຂຶ້ນກັບການສິນຄ້າຄົງຄັງຂອງລູກຄ້າໄດ້.